A Rumos atualizou sua Política de Investimentos, que agora prevê maior diversificação no Segmento Composto.
Por isso, os participantes que investem no P.15, P.30 e P.50 devem observar com atenção as mudanças e aproveitarem o período de Eleição RUMOS, de 05 de maio, às 10 h, a 30 de maio, às 15 h, para revisarem sua opção.
A diversificação de carteiras de investimento é uma estratégia fundamental para maximizar os retornos e minimizar os riscos associados à volatilidade dos mercados.
Ao reavaliar as carteiras dos Perfis P.15, P.30 e P.50, que até então possuíam os Segmentos de Renda Fixa, majoritariamente, IMAB-5+, e o Segmento Composto, IBOV, a Política de Investimentos da Rumos para 2025 passou a prever a diversificação do Segmento Composto em mais Classes de Ativo que não sejam apenas a de Renda Variável Local (IBOV). Investir nas Classes de Renda Fixa Global e Renda Variável Global, com exposição cambial, pode resultar em benefícios significativos para a diversificação desses portfólios e esses investimentos serão realizados em até 60 dias do término da eleição.
Benefícios da Diversificação da Carteira:
1. Redução do Risco: Ao adicionar Renda Fixa Global e Renda Variável Global, os participantes passam a diluir o risco associado a eventos econômicos e financeiros que possam impactar negativamente o mercado brasileiro. Isso ajuda a estabilizar o desempenho geral da carteira.
2. Acesso a Novas Oportunidades de Crescimento: A Renda Variável Global oferece a oportunidade de investir em empresas de diferentes países e setores, que podem ter performances superiores em relação ao mercado brasileiro. Isso pode resultar em maiores potenciais de retorno a longo prazo.
3. Proteção Cambial: A inclusão de ativos com exposição cambial ao dólar oferece uma proteção adicional contra a desvalorização do real e de eventos que impactem o mercado brasileiro.
4. Melhoria da Relação Risco-Retorno: A diversidade de ativos pode melhorar a relação risco-retorno da carteira. A combinação de diferentes classes de ativos pode resultar em uma menor volatilidade e, consequentemente, em um perfil de risco mais equilibrado.
5. Ajuste às Condições do Mercado Global: Em um cenário de incertezas econômicas e políticas, ter uma carteira diversificada que inclui mercados internacionais permite que o investidor se adapte melhor às condições que afetam a economia global, como políticas monetárias e crises econômicas.
6. Maior Flexibilidade e Liquidez: A diversificação também proporciona maior flexibilidade na estratégia de investimento, permitindo que o investidor se adapte rapidamente a mudanças no mercado e aproveite melhores oportunidades conforme elas surgem.
Considerações Finais:
A transição de uma carteira concentrada apenas em Renda Fixa (IMA-B 5+) e Renda Variável Local (IBOV) para uma abordagem que envolve a diversificação incluindo Renda Fixa Global e Renda Variável Global pode representar um passo estratégico importante para otimizar o portfólio da Rumos. Essa abordagem não só melhora as perspectivas de retorno, mas também promove uma gestão de risco mais eficaz, alinhando-se com os objetivos de longo prazo dos participantes.
Confira abaixo a composição dos perfis a partir de 01 de junho de 2025:
Perfil Curto Prazo – Super Conservador – O Perfil Curto Prazo aloca nas Classes de Renda Fixa Soberana e Renda Fixa Global com Hedge, assim, ele investe principalmente em títulos públicos federais pós-fixados, que têm vencimento mais curto e seguem a variação da taxa SELIC, e em renda fixa no exterior que busca rentabilidade atrelada ao CDI. Raramente apresenta perdas mensais, mas, em compensação, oferece uma expectativa de rentabilidade a longo prazo mais baixa que a dos demais perfis.
Perfil 0 – Conservador – O Perfil 0 aloca exclusivamente na Classe Renda Fixa Juro Real. Investe principalmente em títulos públicos federais indexados à inflação (IPCA), com vencimento mais longo e expectativa de rentabilidade próxima à oferecida no “Tesouro Direto” pelos títulos Tesouro IPCA+ de longo prazo. Os riscos de perda temporária são maiores que no Perfil Curto Prazo, mas com uma expectativa de retornos melhores no longo prazo.
Perfil 15 – Moderado – Além dos mesmos investimentos do Perfil 0, possui 15% do portfólio investido no Segmento Composto, constituído pelas Classes de Ativo: Renda Variável Local; Renda Variável Global; e Renda Fixa Global. Ou seja, há um risco ainda maior de perda temporária de capital e uma expectativa de rentabilidade atrelada às Classes de Ativo nas quais o Perfil investe, com uma expectativa de retornos melhores no longo prazo em comparação ao Perfil 0.
Perfil 30 – Arrojado – Similar ao Perfil 15, mas com 30% do portfólio investido no Segmento Composto constituído pelas Classes de Ativo: Renda Variável Local; Renda Variável Global; e Renda Fixa Global. O que resulta em episódios de perda de capital de curta e média duração e uma expectativa de rentabilidade atrelada às Classes de Ativo nas quais o Perfil investe, com uma expectativa de retornos melhores no longo prazo em comparação ao Perfil 15.
Perfil 50 – Agressivo – Similar ao Perfil 30, mas com 50% do portfólio investido no Segmento Composto, constituído pelas Classes de Ativo: Renda Variável Local; Renda Variável Global; e Renda Fixa Global. O que resulta em episódios mais longos de perda de capital e uma expectativa de rentabilidade atrelada às Classes de Ativo nas quais o Perfil investe, com uma expectativa de retornos melhores no longo prazo em comparação ao Perfil 30.
