10 Anos de Perfis de Investimento na RUMOS

Estamos comemorando uma década desde que a RUMOS lançou quatro perfis de investimento para os participantes dos planos Agroprev, DUPREV CD e CD RUMOS: Perfis 0, 15, 30 e 50 (o perfil Curto Prazo foi lançado em 2020).

Essa jornada de 10 anos nos trouxe resultados sólidos e consistentes, e gostaríamos de compartilhar alguns números e lições importantes com vocês:
 

Rentabilidade dos Perfis
Essas são as rentabilidades acumuladas desde o início para cada perfil, bem como a variação dos principais índices de referência no período:

Fonte: RUMOS e Quantum

Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura

Este desempenho notável é o resultado do compromisso da RUMOS, dos participantes e das empresas patrocinadoras com a disciplina e tolerância à volatilidade (“sobe e desce”) da rentabilidade dos investimentos, especialmente em períodos difíceis, como foi o primeiro semestre de 2024. Ao escolher contribuir para os Planos Agroprev, Duprev CD e CD Rumos, os participantes estão optando por uma estratégia de investimento que tem se provado vencedora ao longo dos anos.

Superando Referências
Desde a sua criação, nossos perfis igualaram ou superaram as seguintes referências:

• CDI: O Certificado de Depósito Interbancário, referência para investimentos conservadores, teve uma rentabilidade acumulada de 144,28%. Nossos perfis, que são mais “arrojados”, superaram significativamente essa marca, rendendo pelo menos 126% do CDI desde o seu início.
• IMA B 5+: Esse índice, que reflete o desempenho dos títulos “IPCA+ com juros semestrais”, de vencimento maior que 5 anos, oferecidos pelo “Tesouro Direto”, teve uma rentabilidade acumulada de 182,48%. Mais uma vez, nossos perfis se destacaram, igualando ou excedendo a variação do índice.
• Ibovespa: principal índice da Bolsa de Valores brasileira. Ele representa a média ponderada da variação do preço das ações das principais empresas listadas na B3 (antiga BM&FBOVESPA). Todos os perfis superaram o Ibovespa em termos de rentabilidade acumulada desde o início.
• Poupança: A poupança, com rentabilidade acumulada de 79,67%, não se compara aos nossos perfis. Buscamos oferecer mais no longo prazo.
• Inflação: Nossos perfis de investimentos renderam, em média, por ano, cerca de 5% a mais que a inflação, medida pelo índice IPCA do IBGE. Esse desempenho foi igual ou superior ao dos índices de referência.

A Lição dos 10 Anos
Esses 10 anos de perfis de investimentos nos ensinaram que ficar trocando de perfil a cada período de eleição RUMOS, procurando encontrar o “timing” certo do mercado e “adivinhar” qual perfil renderá mais nos próximos meses não aumenta a expectativa de rentabilidade. Mas coloca a sua poupança para a aposentadoria em risco.

Dos 790 participantes que estão com a RUMOS desde a criação dos perfis, 351 fizeram pelo menos uma alteração de perfil na última década. E o que descobrimos? Os participantes que mais vezes alteraram seus perfis de investimentos tiveram os piores resultados médios.

Além disso, 26% dos participantes que mudaram de perfil ao menos uma vez tiveram rentabilidade no período abaixo da obtida pelo perfil com pior resultado. Ou seja, ainda que tivessem permanecido o tempo todo no perfil com menor rentabilidade no período, teriam se saído melhor.

Como esses dados demonstram, ficar alternando de perfil, além de não contribuir para aumentar a expectativa de rentabilidade, é bastante arriscado.

Se você quiser mais informações, como comparações de rentabilidade da RUMOS com as de outras entidades de previdência, resultados acumulados nos curto e longo prazos, taxas de administração, políticas, composição dos investimentos e outras, visite o nosso portal e clique no menu “Investimentos”.